La gestion de fortune
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1. Introduction à la gestion de fortune
Un client peut (selon ses avoirs) donner un mandat de gestion à sa banque. Le conseiller client d'abord devra s'intéressé
au client pour comprendre tout ses projets pour pouvoir mieux le conseiller.
Lors d'un entretien de gestion de fortune: le conseiller déterminera d'abord les investissements qui corresponde au profil du client,
(si le client est plutôt conservateur plus d'obligations, si au contraire il aime le risque et souhaite investir dans les actions et,ou warrants.
La banque devra clairement définir les objectifs de placement qui correspondent le mieux au profil du client. Un point important est le fait que toute perte
dû par exemple à l'évolution défavorable d'un titre est prise en charge par le client.
Coût pour le client:
Frais de gestion de la banque.
Certaines personnes cherche un placement leurs apportant du rendement ( intérêt sur obligation d'Etat p. ex.) mais aussi
de la croissance ( bénéfice de cours sur la hausse du prix de l'action Logitech p. exemple). Il y a différents risques lors
d'investissement sur le marché ( risque de change... lors d'un investissement sur une autre monnaie). Il est important de diversifier
les placements dans différentes monnaies, branches, zone géographique pour limiter les risques.
Le gestionnaire de fortune ne va normalement pas acheter tout les titres durant le même laps de temps, ainsi il évitera le risque
de tout investir sur une période peu propice.
Ceci est un aperçu de la gestion de fortune
Texte sur la gestion de fortune par IBM: Click ici
BCV: Gestion de fortune click ici
Crédit Suisse: Gestion de fortune click ici
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